Системы денежных переводов денег за границу

Содержание

Как выгодно перевести деньги за границу физическому лицу – способы и советы

Системы денежных переводов денег за границу

В своей повседневной жизни граждане часто сталкиваются с необходимостью перевода денежных средств за границу.

Родители высылают средства своим детям, обучающимся в вузах других государств, а те, кто прибыл на территорию страны для работы, отправляют деньги своим родным.

Однако далеко не все граждане осведомлены о том, как осуществить эту операцию быстро, удобно, а главное – с минимальной комиссией. 

Основные способы перевода денег за рубеж

Переслать деньги физическому лицу через банк можно двумя путями: через открытие банковского счета и без проведения данной операции. Каждый из способов имеет свои преимущества и недостатки, поэтому имеет смысл остановиться на каждом из них более подробно.

Перевод средств со счета на счет

Данный способ актуален для тех граждан, которые постоянно участвуют в процессе денежных переводов.

Удобен такой подход и для тех, кто желает осуществить единовременный, но достаточно крупное перечисление средств.

Для совершения такого рода операции нужно совершить следующие действия:

  • Обратится в любой банк с паспортом и написать там заявление на открытие счета;
  • Подписать договор об открытии счета и получить на руки его полные реквизиты.

Чаще всего оформление счета на физическое лицо осуществляется российскими банками бесплатно или за небольшую плату. Счет имеет бессрочный характер действия, однако если по нему не совершаются операции в течение 1 года, его блокируют.

Для того чтобы перевести средства со счета на счет физического лица, находящегося за границей, потребуется отправиться в любое отделение обслуживающего банка и заполнить документ на перевод средств. В нем нужно будет указать:

  • реквизиты счетов отправителя и получателя средств;
  • сумму перевода;
  • валюту платежа.

Многие граждане ошибочно полагают, что при переправке денег со счета на счет банк уведомит об операции налоговую службу, и получателю придется ожидать разрешения ИФНС или вносить плату за перевод. В реальности финансовые учреждения раскрывают информацию о счетах своих клиентов только по запросу правоохранительных органов.

В числе преимуществ перевода средств за границу на счет физического лица можно назвать следующие аспекты:

  • Комиссионные платежи по такой операции минимальны;
  • Личный счет можно использовать многократно без уплаты средств за его обслуживание;
  • Получатель может снять перевод со своей карточки в банкомате, если она привязана к счету;
  • Отправитель может перечислить средства на депозитный счет получателя и, тем самым, избавить его от необходимости платить комиссионные за снятие наличных.

Перевод средств без открытия счета

Если гражданину требуется единовременно отправить небольшую сумму средств, то лучше всего воспользоваться одной из систем денежных переводов.

Отправить деньги за рубеж можно через Юнистрим, Анелик, Вестерн Юнион, Контакт, Золотая Корона, которые представляют собой специальные механизмы, курируемые финансовыми корпорациями.

Последние заключают договоры с банками из разных стран, которые и выступают посредниками в пересылке средств.

При выборе подходящей системы перевода денег за границу следует обратить внимание на две вещи:

  • присутствие данной системы в стране проживания получателя;
  • размер комиссии за перевод.

Все существующие способы функционируют одинаково, а, следовательно, нет смысла платить больше.

Для перевода средств физическому лицу за рубеж следует пойти в любой банк, который работает с выбранной системой, с паспортом и заполнить заявление на пересылку средств, указав Ф.И.О.

получателя, страну, город его проживания и сумму средств. В банке отправителю сообщают уникальный код, который он должен передать получателю. Именно по нему последний сможет забрать деньги.

Перевод средств гражданину без открытия счета обойдется дороже, однако он осуществляется мгновенно и оформляется более простым способом.

Законодательное регулирование денежных переводов

Несмотря на то, что банки сохраняют втайне подробности переводов денежных средств, движение сумм, превышающих 600 000 рублей, отслеживает служба финансового мониторинга.

Это делается лишь с одной целью: пресечь отмывание денег за рубеж и иные мошеннические операции. Подробно этот вопрос рассматривается в ФЗ-115.

Чаще всего отправителя заставят заполнить специальный документ, раскрывающий происхождение этой внушительной суммы денежных средств.

Сами переводы регулируются ФЗ-161, где раскрыты:

  • основные аспекты работы международной системы SWIFT, которая и позволяет банкам перечислять средства со счета на счет граждан;
  • базовые вопросы перечисления средств через системы денежных переводов.

В Указании ЦБ РФ, относительно зарубежных переводов физических лиц №1412 определено, что максимальная сумма перечисления не должна превышать 5 000 долларов в течение одного дня.

Практические советы

Даже зная все тонкости отправки денег за рубеж, для того, чтобы не попасть в затруднительную ситуацию и не понести лишние затраты на уплату комиссий, имеет смысл принять во внимание следующие рекомендации:

  • Крупные суммы лучше переводить на счет, а мелкие – через системы денежных переводов;
  • Из всех механизмов переправки денег без открытия счета лучше выбрать наиболее дешевую систему, поскольку высокие комиссии определяются не надежностью и скоростью перевода средств, а репутацией финансовой корпорации. Например, самой дорогой системой международных перечислений средств является Вестерн Юнион;
  • Открывая счет в банке, получателю следует поинтересоваться заранее, сколько процентов составляет комиссия за снятие полученных денег.

Таким образом, перевод средств за рубеж физическому лицу может реализовываться через специальные системы или через банковские счета.

При этом, как в первом, так и во втором случае ни каких разрешений на совершение операций из налоговой службы брать не следует.

Выбор способа пересылки средств, по сути, определяется лишь переводимой суммой и стоимостью операции.

Источник: http://111999.ru/koshelek/perevod-deneg-za-granicu-fizlicu/

ТОП-6 самых популярных систем денежных переводов

В наше время совершать платежи за покупку товаров и услуг, а также отправлять деньги на счета можно, не выходя из дома. Для этого располагать в наличии устройством, которое способно подключиться к интернету.

Далее останется выбрать сервис, осуществляющий денежные операции.

В этой статье будут представлены сервисы, предоставляющие услуги по отправке денег физическим и юридическим лицам, а также будет приведена подробная инструкция по проведению представленных операций.

Сервис по отправке денег — осуществляет посредническую функцию между отправителем и получателем денежных средств.

Такие сервисы создают альтернативу в проведение денежных платежей (так, например, раньше можно было совершить перевод только через банк).

Преимущество сервиса заключается в том, что воспользоваться им может каждый желающий без регистрации расчётного счёта.

Отличия сервиса от банковских организаций:

  1. Такие организации в основном располагают обширной сетью представительств.
  2. Позволяет максимально просто совершить необходимую операцию в течение нескольких минут.
  3. Комиссия за совершение денежных операций, которая в среднем составляет — от 2 до 6 процентов от суммы платежа.

Принцип работы:

  1. Клиент приходит в отделение организации или переходит на их сайт (в случае онлайн перевода).
  2. Далее необходимо заполнить заявку на совершение операции. В заявке указываются паспортная информация отправителя, а также адрес доставки.
  3. После заполнения заявки, отправителю остаётся только внести необходимую сумму денег.
  4. После оплаты, клиенту называют секретный код, который он должен передать получателю.
  5. Как только денежные средства будут переведены (срок выполнения заявки напрямую зависит от выбранной организации), получатель может пройти в назначенное отделение, назвать секретный код и забрать отправленные денежные средства.

Таким образом, осуществляется отправка денег практически во всех существующих платёжных программах.

Вестерн Юнион (денежные переводы) — является первой в мире системой, позволяющей совершать денежные переводы.

На сегодняшний день такая организация является мировым лидером в области международных денежных операций, а в частности экспресс-переводов.

В собственности организации присутствует 500 тысяч филиалов, размещённых в более, чем 200 государствах.

Основные преимущества:

  1. Надёжность. Все, осуществляемые денежные операции, оснащаются современной схемой защиты, произведённой в соответствии с международными стандартами. Таким образом, отправляя свои денежные средства, вы можете быть уверены в том, что они без каких-либо проблем дойдут до получателя в установленные сроки.
  2. Скорость выполнения операций. Организация использует современные технологии, которые позволяют осуществлять отправку денег в любую точку миру за считанные минуты. Так, на сегодняшний день максимальное время обработки операции составляет — 10 минут. Так что, если вам срочно нужно отправить денежные средства какому-либо человеку или организации, то можете обращаться в Вестерн Юнион.
  3. Комфортные условия. В отличие от любых банковских организаций, здесь вам не придётся открывать собственный счёт. Всё, что требуется от клиента — предоставить паспорт и заполнить заявление на передачу денег. Сразу после этого, операция будет успешно произведена.
Читайте также  Где можно заработать деньги в 15 лет

Система Контакт

Контакт — первая российская платёжная система, успешно работающая с 1999 года.

Оператором является организация «АО Киви Банк», которая также выполняет организационную, расчётно-клиринговую и информационную функции.

Кроме того, платёжная система сотрудничает с ВТБ банком и банком Открытие.

В настоящий момент, Контакт является безусловным лидером на российском рынке денежных переводов, а также на рынках стран СНГ.

В собственности сервиса имеется более 500 тысяч филиалов, размещённых в 170 странах мира и осуществляющих обслуживание клиентов.

Основные преимущества системы «Контакт» (денежные переводы):

  1. Отправка любых сумм. В платёжной программе отсутствует требование по минимальной сумме переводимых денежных средств, так что, любой желающий может перевести любую сумму денежных средств другому физическому или юридическому лицу.
  2. SMS-уведомления. Сервис предлагает своим клиентам возможность подключить услугу, позволяющую уведомлять с помощью sms-сообщения о совершении операций с деньгами. Таким образом, вы всегда будете в курсе того, когда будет выполнена операция и когда он будет получен ответ от получателя.
  3. Доступны три вида валют. На текущий момент осуществить операцию по отправке денег можно, как в рублях, так и в долларах или евро.

Тарифы на операции:

  1. Максимальная сумма, осуществляемых операций в России составляет — 500 тысяч рублей, 10 тысяч долларов и евро. Из России в страны СНГ — 350 тысяч рублей, 10 тысяч долларов и евро. В странах СНГ — 600 тысяч рублей, 20 тысяч долларов и евро. Во всех других странах максимальный порог устанавливается в соответствии с их законодательством.
  2. Количество осуществляемых операций — неограниченно.
  3. Комиссия для России составляет — 1% от суммы платежа (максимальная сумма комиссии составляет — тысячу рублей или 30 долларов). Комиссию для других стран вы можете посмотреть на сайте contact-sys.com.

Контакт перевод денежных средств обеспечивает быстрый и надежный.

Переводы Юнистрим

Платёжный сервис Юнистрим впервые появился на российском рынке в 2001 году. После появления, сервис быстро начал набирать популярность среди населения.

Причина успеха заключалась в установлении минимального размера комиссии в размере — 1% от суммы платежа.

Таким образом, Юнистрим стала осуществлять операции по отправке денег дешевле всех в России и странах СНГ, благодаря этому, представленная организация на текущий момент занимает лидирующие позиции на рынке финансовых операций. Осуществить операцию в Юнистрим можно в одном из 280 тысяч филиалов, размещённых по всему миру.

Преимущества:

  1. Работа с терминалами. Осуществить отправку денежных средств с помощью платёжной программы Юнистрим, можно посредством терминалов Qiwi, которые размещаются практически во всех крупных торговых центрах России. Таким образом, отправителю не нужно будет заполнять документы, и тратить время на посещение отделения.
  2. Низкие комиссии. Предлагает своим клиентам осуществлять операции с деньгами по самым низким комиссионным отчислениям. Так что, если вы не хотите переплачивать крупные суммы денег, то обращайтесь в представленную организацию.
  3. Высокий доход для банков. Банкам и партнёрам, которые сотрудничают с компанией Юнистрим, предлагаются высокие комиссионные доходы за входящие и исходящие операции.

«Юнистрим» онлайн перевод предлагает всем своим пользователям в личном кабинете.

Система перевода денег Золотая Корона

Золотая корона — одна из первых российских компаний, предоставляющая своим клиентам услуги в сфере денежных переводов.

Здесь, каждый желающий может осуществить денежный перевод, не выходя из дома с помощью онлайн-сервиса.

Для всех остальных клиентов компания предлагает воспользоваться услугами в любом из отделений, которые размещены во многих странах мира.

Предлагаемые услуги:

  1. Денежные переводы. Перевод осуществляется, как наличным, так и безналичным расчётом с карты на карту. За совершение такого типа операции, компания взимает с клиентом комиссию в размере — 1% от суммы платежа.
  2. Обмен валюты. Компания предлагает своим клиентам возможность конвертировать рубли в доллары или евро по текущему курсу. Курсы обмена представлены на сайте компании koronapay.com.
  3. Погашение кредитов. С помощью сервиса «Золотая корона», клиенты получают возможность погасить текущую задолженность во многих российских банковских организациях, а также в крупнейших МФО.

«Золотая корона» переводы онлайн тоже осуществлять.

Сбербанк Блиц

Блиц — платёжная система, разработанная Сбербанком.

Система была разработана недавно, однако уже успела получить огромную популярность среди клиентов банка.

Основное преимущество системы заключается в использовании современных технологий и каналов связи, позволяющих добиться высокой скорости передачи денег.

Виды переводов:

  1. Срочные. Такой тип перевода осуществляется только по территории РФ.
  2. Международные. Такие переводы осуществляются в таких странах, как Беларусь, Украина и Казахстан.

Комиссии системы:

  • комиссия за срочный перевод составляет — 1.5% от суммы платежа;
  • комиссия за международный перевод составляет — 1% от суммы;
  • отмена операции — 150 руб.

MoneyGram — один из лидеров на рынке международных срочных денежных переводов.

Компания была создана ещё в 1940 году, однако получить самостоятельность смогла только в 2004.

С этого момента компания стала быстро развиваться и на текущий момент располагает обширным количеством отделений во всём мире.

Как осуществить перевод с помощью представленного сервиса:

  1. Пройдите в ближайшее отделение компании.
  2. Предъявить паспорт.
  3. Заполните заявку.
  4. Внесите деньги. После оплаты клиенту предоставят специальный номер, который необходимо сообщить получателю для подтверждения операции.

Moneygram денежные переводы предлагает всем, у кого есть паспорт.

«Как работают системы денежных переводов»

(2 4,50 из 5)

Источник: https://lopatnik.info/budget/epay/sistemy-denezhnyh-perevodov.html

Перевод за границу денежных средств физическому лицу

Сегодня все чаще звучат вопросы:

  1. Как перевести деньги за границу физическому лицу?
  2. Как осуществить перевод дешевле?
  3. Сколько придется доплатить за данную услугу?

Денежные средства за рубеж сегодня наши граждане переводят довольно часто. Одни это делают самостоятельно, пользуясь возможностями онлайн-переводов, другие обращаются к услугам банков.

Приходится перечислять деньги детям, которые учатся в ВУЗе чужой страны, родителям, которые оставлены на родине трудовыми мигрантами, продавцу приобретенного в интернете товара.

Это может быть срочный перевод в непредвиденной ситуации.

Обстоятельства могут быть любыми, но желание выгодно перевести деньги за границу, то есть с минимальной комиссией, вполне оправданно.

Переводы денег за границу – это вид денежных переводов, при котором денежные единицы из одной страны отправляются получателю, который находится в другой.

Они существуют нескольких типов, различаются алгоритмом проведения операции, сроками зачисления средств, а также размером комиссии, которая с отправителя будет снята.

Как переслать деньги частному лицу, находящемуся за границей, быстро и выгодно? Об этом и о многом другом мы и будем говорить более подробно.

Разные способы переводов

Есть несколько способов денежных отправлений физическому лицу в другую страну. Даже если подобные операции вы уже проделывали, выбирать подходящий метод нужно с умом.

Это поможет избавить вас от больших расходов на комиссию, а значит, позволит переслать деньги выгодно и быстро, а также даст уверенность в безопасности отправленных денег.

К наиболее распространенным способам перевода денег частному лицу в другую страну относятся:

  • банковский перевод;
  • электронные платежные системы;
  • международные системы денежных переводов;
  • использование криптовалюты.

Отправку проводят посредством открытия банковского счета и без проведения данной операции. Каждый из способов чем-то хорош, а в чем-то может не устраивать. Поговорим подробнее о каждом из них.

Наличными

Вам надо будет с паспортом и необходимой суммой наличных (можно в рублях) обратиться в любое отделение банка.

Там вы выбираете способ отправки, сообщаете оператору все необходимые сведения (надо будет указать точную сумму, реквизиты получателя, чтобы банковский служащий мог оформить необходимые бумаги). Вам необходимо их подписать, и останется лишь передать деньгами кассиру банка, получить в ответ один экземпляр квитанции о переводе. Вы перечислили деньги адресату.

Не забудьте уточнить вопросы комиссии.

Со счета на счет

Перевод средств со счета на счет в другом банке актуален для граждан, постоянно отправляющих денежные переводы. Такой подход удобен в случае, когда осуществляется довольно крупное перечисление средств. Чтобы сделать это, надо иметь открытый счет, для чего:

  • обратиться в банк (иметь при себе паспорт);
  • написать заявление на открытие счета;
  • скрепить подписью договор об открытии счета;
  • получить реквизиты счета на руки.

Большинство российских банков за открытие счета денег не берут.

Теперь вы можете из любого отделения банка отправить необходимую сумму.

Без открытия счета

Когда требуется одноразово перевести небольшую сумму денег, нет лучше способа, чем воспользоваться одной из платежных систем денежных переводов, типа Анелик, Вестерн Юнион, Золотая Корона, Контакт или Юнистрим. Они курируются крупными финансовыми корпорациями, заключающими договоры с банками стран мира на оказание посреднических услуг по пересылке средств.

Электронные платежные системы

Международные системы денежных переводов относятся к числу самых надежных и востребованных на сегодняшний день способов для отправки денег физическим лицам. Тем более что пункты обслуживания клиентов подобных компаний можно найти во всех странах мира. Российскому пользователю наиболее известны:

  • MoneyGram;
  • Contact;
  • Western Union;
  • «Золотая корона»;
  • «Юнистрим».

Это удобно. Потому что осуществить их можно онлайн с домашнего компьютера.

Располагаете достаточной суммой в рублях на своем электронном кошельке (или иностранной валюте), укажите при отправке номер кошелька получателя денег, и они в пути.

Даже нет нужды заполнять данные отправителя. Одна транзакция – 100 тысяч рублей, но не более 600 тысяч в месяц.

Или обратиться в ближайшее отделение одной из компаний. Большого пакета документов от вас никто не потребует, только паспорт и реквизиты получателя: ФИО и страна (иногда еще город пребывания).

Оплатите комиссию (от 0 до 20 %) и получите на руки документ об отправке денег, а также контрольный номер перевода (это самое важное).

Именно этот № вы сообщите адресату, чтобы ему беспрепятственно выдали деньги в ближайшем филиале организации.

Максимум, что вы можете послать из России – 5 тыс. долларов или эквивалентную сумму в иной валюте. Подобные юридические ограничения не слишком удобны, но часто они не становятся помехой.

В мире довольно популярен еще один сервис – PayPal. С его помощью совершают покупки, переводят деньги. В России им тоже можно воспользоваться. Только не получится отправить наличные.

Перевод денег на PayPal осуществляется через терминал или банкомат – такой вариант для РФ не предусмотрен.

Зато выполнить отправку через сайт PayPal, воспользовавшись банковской картой, реально.

Читайте также  В какой драгметалл лучше вкладывать деньги

Использование криптовалюты

Не столь массовый, но самый необычный способ отправления денег за рубеж. Многие о нем даже не слышали.

Чтобы в криптовалюте перевести требуемую сумму, необходимо иметь электронный кошелек (это дешевле, чем перевод на карту банка) и знать № кошелька адресата.

Вы заходите на биржу криптовалют и указываете счет, с которого оплатите покупку биткоинов. Понадобится почти полсуток, чтобы криптовалюта поступила на счет.

Биткоины в России законом не запрещены, но и не разрешены.

Несомненный плюс такого платежа – удобство: вы отправите деньги со своего компьютера из дома. Это может оказаться и дешевле – есть страны, в которых даже не взимается налог за обмен криптовалюты на настоящие деньги.

А вот необходимость проходить регистрацию на специальных биржах или площадках для обмена может составлять некоторые неудобства.

Перевод организациям

Когда расчеты производятся за купленный товар или обучение студента, часто требуется отправить деньги юридическому лицу. Способы оплаты:

  • банковский перевод;
  • пользование платежной системой.

В первом случае выполняется платеж через систему SWIFT, но придется открыть сначала валютный счет и с него уже отправлять за рубеж средства на счет юридического лица.

Во втором случае в пользу иностранной организации оплата может производиться через любую международную систему денежных переводов.

У каждой из них собственный список услуг, допустимых к оплате, так что лучше заранее проконсультироваться, чтобы не создавать проблем себе и не имело проблем юрлицо, которому платеж предназначен.

Денежные переводы в «Сбербанке»

В России это один из самых крупных банков, пользующихся большой популярностью.

Денежные переводы за границу в Сбербанке переводят разными способами, в различных валютах и на индивидуальных условиях. И не важно, в Москве вы находитесь или в глубинке, для себя можете выбрать то, что устраивает вас больше всего, что выгодно для вас.

Это может быть перевод наличными, или с карты Сбербанка на карту любого банка (то же самое касается и счетов), а можете воспользоваться платежными системами: «Колибри» или «Money Gram». Сбербанк предоставит клиентам такую возможность.

Заключение

Денежные переводы за рубеж физическому лицу (для юрлиц тоже) можно отправить через банковские счета или специальные системы.

Каким образом это сделаете вы – ваше частное дело, комментарии излишни.

Открывая счет в банке, или выполняя там отправку средств, обязательно поинтересуйтесь заранее, сколько возьмет с вас банк за совершение подобной операции. Вероятно, есть более дешевый способ.

Источник: https://domire.ru/blog/zarubezhnye-banki/perevod-za-granitsu-denezhnyh-sredstv-fizicheskomu-litsu

Системы денежных переводов по россии, в украину, за границу — правила, особенности, тарифы, география охвата, скорость перевода

Денежные переводы – это одна из наиболее востребованных услуг любого банка.

Ежедневно в мире совершается если не миллиарды, то миллионы междугородных и международных денежных переводов.

И это неудивительно, так как эпоха поездов, самолетов и автомобилей разбросала людей по разным уголкам мира.

Наверное у каждого человека есть масса родственников, друзей и близких, которые живут в других городах и часто нуждаются в нашей помощи, в том числе и финансовой.

В этой статье, я решил рассмотреть наиболее популярные системы денежных переводов, как по России, так и за границу, для того, чтобы понять, чем они отличаются друг от друга, какие из них дешевле, в каких случаях стоит пользоваться тем или иным способом перевода денег.

Заглянув в один из местных банков нашего города, на одной из касс, я увидел сразу несколько названий различных систем для перевода денег: Мигом, Вестерн Юнион, Контакт, Юнистрим, Анелик, Лидер, КиберДеньги, Блиц. Даже глаза разбежались, но давайте по порядку.

Основные критерии при выборе Системы Денежного Перевода (СДП)

Давайте начнем с того, что определим основные требования и задачи, которые предъявляются к системам денежных переводов.

Денежные переводы нужны для того, чтобы переводить деньги людям, живущим в других городах, либо странах.

Например, денежные переводы помогут вам перевести деньги престарелым родителям, живущим в какой-нибудь деревушке, или сыну-студенту, которого вы отправили получать высшее образование в другой город. Деньги переводят своим семьям – отцы, которые уехали на заработки и т.д.

Поэтому, основными критериями при выборе системы денежного перевода, будет служить следующее:

  • Стоимость денежного перевода
  • Валюта денежного перевода
  • Скорость зачисления денег
  • География
  • Качество оказываемых услуг
  • Надежность

Все эти критерии мы рассмотри подробнее на примере различных систем денежных переводов (СДП).

Вестерн Юнион (Western Union)

 ВЕСТЕРН ЮНИОН (Western Union) – это одна из самых крупных и распространенных международных систем денежных переводов. История компании насчитывает уже более 150 лет.

Международная система денежных переводов “Вестерн Юнион” (Western Union) позволяет быстро и просто отправлять и получать деньги по глобальной сети Western Union, которая насчитывает более 410000 пунктов обслуживания клиентов в более чем 200 странах и территориях мира. Пункты обслуживания “Вестерн Юнион” могут быть расположены в банках, почтовых отделениях, магазинах, обменных пунктах и т.д.

Тарифы “Вестерн Юнион” (Western Union) на переводы в рублях по России в данной денежной системе следующие:

Сумма перевода Комиссия
2 500,00 руб. и менее. 150 руб
2 500,01—5 000,00 руб. 250 руб.
5 000,01—10 000,00 руб.. 350 руб
10 000,01—15 000,00 руб. 500 руб.
15 000,01—20 000,00 руб. 650 руб.
20 000,01—25 000,00 руб. 800 руб.
25 000,01—30 000,00 руб. 1 000 руб.
30 000,01—40 000,00 руб. 1 250 руб.
40 000,01—50 000,00 руб. 1 500 руб.
50 000,01—60 000,00 руб. 1 750 руб.
60 000,01—75 000,00 руб. 2 050 руб.

Тарифы “Вестерн Юнион” (Western Union) на переводы в рублях в страны ближнего зарубежья в данной денежной системе следующие:

Сумма перевода Комиссия
5 000,00 и менее 150 руб
5 000,01—10 000,00 руб. 300 руб.
10 000,01—15 000,00 руб. 450 руб.
15 000,01—20 000,00 руб. 550 руб.
20 000,01—25 000,00 руб. 600 руб.
25 000,01—50 000,00 руб. 1 000 руб.
50 000,01—75 000,00 руб 1 500 руб.
75 000,01—100 000,00 руб 2 000 руб.

Система денежных переводов “Вестерн Юнион” (Western Union) отличается достаточно высокими расценками на переводы. При этом имеет большой опыт работы в нашей стране (с 1991 года). У данной системы, пожалуй самый большой охват стран, городов и партнеров.

Денежный перевод “Вестерн Юнион” (Western Union) осуществляется за считанные минуты, на любое расстояние.

Система отличается высокой надежностью. В остальном, больше существенных отличий не наблюдается.

Способ отправки и получения аналогичный с другими системами переводов.

Контакт (Contact)

КОНТАКТ (Contact) – Российская система международных денежных переводов, которой недавно исполнилось 10 лет. Переводы можно осуществлять в рублях РФ, долларах США и евро.

Скорость доставки: от 15 минут. Время выдачи перевода зависит от разницы часовых поясов пункта отправления и пункта получения, а также от режима работы банка-получателя.

Комиссия за отправку денежного перевода по России составляет – 1,5%. Между Россией, странами СНГ, Балтии и Грузией – 2%.

Из России, стран СНГ, Балтии и Грузии в страны дальнего зарубежья – 3%.

При этом, если вы будете отправлять крупные суммы (от 160 000 рублей), то комиссия за перевод составит всего 0,7%

Система “Контакт” представлена более чем четырьмя десятками тысяч офисов обслуживания в почти 90 странах мира. При этом компания активно развивается, открывая в среднем 145 новых офисов в неделю по всему миру.

Для того, чтобы сделать перевод “Контакт” достаточно паспорта. При получении необходимо также предоставить документ удостоверяющий личность и указать номер перевода.

Также, система “Контакт” предоставляет возможность денежного перевода онлайн, что очень удобно, так как не нужно идти в банк и стоять в очереди.

Но, данная услуга не дешевая. Например, при переводе 100$ комиссия составит 7$, а при отправке 105$, комиссия уже будет 14$.

Данной услугой можно воспользоваться при наличии карты Visa или MasterCard.

ЮНИСТРИМ (UNIStream) – ОАО КБ «ЮНИСТРИМ» является ядром международной системы денежных переводов UNIStream, которая начала свое функционирование как департамент Юниаструм Банка в 2001 году. Это международная система срочных денежных переводов для физических лиц.

Охват системы “ЮНИСТРИМ” – более 190 000 пунктов обслуживания в 95 странах мира.

Стоимость перевода — от 1% в зависимости от направления перевода.

Например, если делать денежный перевод по России, то комиссия составит 1,2%, если сумма перевода не превышает 169 999 рублей.

Платежи на сумму 170 000 – 599 999 рублей будут стоить 2000 рублей, а от 600 000 и более – 2%.

Хотя информация на сайте не совпадает с калькулятором. Как я писал выше, на сайте указана стоимость перевода по России 1,2%.

Я сделал расчет на калькуляторе, при условии перевода 10 000 рублей.

До Москвы комиссия составила 200 рублей, до Киева – 230 рублей, до Минска – 230 рублей

Скорость перевода — от 10 минут. Все денежные переводы принимаются и выдаются наличными. Условия отправки и получения как и везде, отправителю при себе необходимо иметь паспорт и знать номер перевода.

Читайте также  Где взять денег студентке

 Лидер (Lider)

ЛИДЕР – услугами Системы «ЛИДЕР» можно воспользоваться как в банках участниках Системы «ЛИДЕР», так и через сеть платежных терминалов. Обслуживание и обеспечение функционирования Системы «ЛИДЕР» осуществляет НКО ЗАО «ЛИДЕР» (Москва, Россия).

Источник: https://myrouble.ru/denezhnye-perevody-obzor-samyx-populyarnyx-sistem/

Все способы перевода денег за границу физическому или юридическому лицу

Практический каждый гражданин сталкивался с необходимостью перечисления денежных средств за границу.

Это могут быть платежи за иностранное обучение, бронь гостиницы для отдыха, иные покупки товаров и услуг у иностранных контрагентов.

Существует несколько законных вариантов как можно перевести деньги за границу физическому лицу или компании, каждый из которых имеет свои преимущества.

Способы перевода денег за границу

Денежные средства могут быть вывезены наличными деньгами или отправлены безналичным способом.

Безналичные перечисления производятся через финансовые организации или интернет. Они не требуют пересечения границы и выполняются за небольшие промежутки времени.

Наиболее популярные способы перевода денег за границу перечислены ниже.

Использование банковских услуг

Надежность финансово-кредитных учреждений гарантирует выполнение операции, что важно при крупных сделках.

Многие российские банки имеют свои филиалы за рубежом, поэтому операции проводятся быстрее непосредственно через операционные офисы или электронное банковское приложение.

Если перевод выполняется гражданином впервые, то стоит лично посетить банк. Специалист предоставит информацию о том, сколько денег можно перевести за границу, как скоро поступит платеж, подберет оптимальный тариф.

Для осуществления операции потребуется внести личные данные отправителя и получателя, реквизиты банковского счета получателя, величину отправляемой суммы с указанием конкретной валюты.

Зачисление происходит на счет компании или гражданина, пластиковую карту.

К преимуществам использования услуг банков относят высокую надежность услуг. Даже если реквизиты получателя будут внесены неверно, то средства останутся на счете отправителя.

Однако способ не подходит для срочных перечислений, так как операция проводится за несколько операционных дней.

Список банков, переводящих деньги за границу, включает: Сбербанк, Райффайзенбанк, ЮниКредитБанк, ВТБ24, Альфа-Банк, Тинькофф, Промсвязьбанк, Бинбанк, Московский Кредитный Банк и другие.

Системы международных денежных переводов

Основными платежными системами, предназначенными для международных денежных переводов, являются Юнистрим, Контакт, WesternUnion, MoneyGram, Золотая Корона. Основным преимуществом использование платежных систем являются:

  • Скорость выполнения операции, потребуется 1-3 рабочих дня.
  • Отсутствие необходимости открывать банковский счет.
  • Использовать систему может любой отправитель, независимо от гражданства. Нерезиденты посредством перевода имеют возможность внести деньги на свой собственный счет в другой стране.
  • Простая процедура получения отправления по паспорту и контрольному номеру.

К недостаткам относят:

  • Фиксированный режим работы отделений, что не позволяет перевести деньги ночью и в выходные.
  • Значительная комиссия в размере 2-20% от отправляемой величины.
  • Лимит на операцию в размере 5 тыс. долл. Допустим перевод в другой валюте эквивалентной суммы.

Если величина отправления небольшая и нужно оперативно перевести деньги за границу, то выгоднее выбирать такой способ, как международная система. Получить деньги адресат сможет в любом отделении компании, работающей с выбранной системой.

Иностранные переводы в криптовалюте

Использование виртуальной или криптовалюты происходит через электронные кошельки. Создать себе кошелек может любой гражданин, установив специальную программу на компьютер.

При этом внесение личных данных необязательно, что важно для граждан, которые хотят сохранить анонимность отправки.

Денежные средства в кошельке сначала конвертируются в криптовалюту на специальных биржах, затем выполняется перечисление на электронный кошелек получателя.

Ограничения по сумме криптовалютных переводов отсутствуют, поэтому такой способ как криптовалютные операции позволяют перевести большую сумму денег за границу.

Комиссионное вознаграждение составляет 1-3% от операции. Получатель сможет обналичить криптовалюту в срок до 2 дней.

Некоторые страны даже не взимают НДС за конвертацию криптовалюты в реальные деньги.

К недостаткам криптовалютных операций относят высокую волатильность и необеспеченность валюты активами. Также существует высокий риск взлома кошелька, после чего вернуть средства невозможно.

Интересные факты: первым товаром, за который в 2010 году заплатили криптовалютой, была пицца.

За 2 пиццы добытчику Ласло пришлось заплатить 10 тыс. биткоинов. Сегодня во всем мире используются более 3 тыс.

биткоин банкоматов, большая часть из которых находится в Америке, Европе и Канаде.

В какие сроки совершаются операции иностранных перечислений

Перечисления банковских отправлений происходит в срок 1-5 операционных дней.

При этом стоит учитывать, что операционный день банков разных стран заканчивает в разное время с учетом часовых поясов.

Перевод средств непосредственно на пластиковую карту по ее номеру может быть выполнено быстрее, в срок от 1 часа до суток.

Наиболее быстрыми считаются электронные платежи через кошельки или международные платежные системы. Контрагенту средства могут быть доступны уже через 0,5-48 часов.

Но для получения отправления через платежные системы потребуется посетить отделение компании или банка, обслуживающего переводы выбранной системы.

А для вывода средств с кошелька достаточно указать номер своего банковского счета либо карты и подтвердить операцию в системе.

Какие ограничения для переводов установлены и взимается ли комиссия

Важно помнить, что при конвертации валют банк взимает дополнительные комиссионные, поэтому сумму к отправке рассчитывают с добавлением комиссии.

Стандартная комиссионная надбавка за выполнение перечислений за рубеж составляет от 0,5% до 5% в зависимости от тарифов организации. Размер комиссии также зависит от страны нахождения контрагента, наличия банка посредника.

Максимальная сумма, законодательно разрешенная к перечислению в течение суток без предоставления дополнительных документов, составляет 5 тыс. долл.

Некоторые компании, например WesternUnion дают возможность онлайн-отправки. Для этого требуется регистрация на официальном сайте и заполнение формы по шаблону.

Внесение данных происходит латинскими буквами. Далее на мобильный телефон придет идентификационный номер, который сообщается контрагенту. Максимальная сумма транзакции составляет 100 тыс.

рублей. В течение календарного месяца допускается перечисление не более 0,6 млн. рублей через сайт.

При выборе наименее трудоемкого способа перевести деньги за границу, лучше предпочесть такую надежную компанию как WesternUnion.

Интересные факты: самый крупный университет Кипра Никоссийский, имеющий филиалы в Ларнаке, Лимассоле, Никоссии, принимает оплату за обучение исключительно электронными деньгами. Также разрешены платежи биткоинами.

Как выгоднее осуществлять регулярные переводы

Требования валютного законодательства позволяют совершать ежедневный платеж на сумму не более 5 тыс. долл.

Поэтому при необходимости осуществления регулярных переводов, в том числе на крупные суммы, рекомендуется открывать валютный счет «до востребования». Федеральный закон от 10.12.

2003 № 176-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» регламентирует отправку переводов со счетов без ограничений.

Операции со счета производятся по системе SWIFT.

Для подтверждения законного происхождения денежных средств банк имеет право запросить у отправителя сведения о происхождении денег: справку 2-НДФЛ, договор купли-продажи недвижимого имущества, договор аренды квартиры отправителя. При значительных переводах потребуется информация о контрагенте и основаниях отправления.

Особенности перечисления денег родственникам за границу

Граждане, имеющие родственников в других странах, могут осуществлять операции и на большие суммы, чем 5 тыс. долл. в сутки.

Валютное законодательство позволяет совершать такие перечисления, если родство подтверждено официально.

В качестве подтверждающих документов представляется нотариально заверенная справка.

Операции должны выполняться с банковского валютного счета. В некоторых случаях, при выполнении крупных переводов, банк имеет право запросить обоснование осуществления сделки.

Но запретить или лимитировать перевод не будет. Если вы не знаете, сколько денег можно перевести через границу родственникам, сотрудники банков предоставят нужные консультации.

Особенности перевода средств на собственный счет в иностранном банке

Согласно действующему законодательству граждане России, являющиеся резидентами, обязаны предоставлять в налоговую инспекцию сведения об открытии иностранного банковского счета.

К резидентам относят граждан, проживающих на территории страны 183 дня и больше. Валютное законодательство позволяет приобретать иностранную валюту и ценные бумаги общей стоимостью не боле 150 тыс. долл.

в год без необходимости предоставления дополнительных документов.

После представления информации об открытии счета налоговой инспекцией будет выдаваться соответствующая справка, без которой банк не сможет провести операцию перечисления на иностранный счет гражданина.

По завершении года граждане обязаны предоставлять в налоговую инспекцию сведения об оборотах на иностранных счетах, о входящем остатке и остатке на конец года. Нерезидентам законодательно с 1.01.

2018 отменено требование предоставлять справку налоговой инспекции в банк.

Как осуществляют переводы денег за границу юридические лица

Статья 14 федерального закона № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» определяет возможность юридическим лицам выполнять переводы с открытых валютных счетов либо электронными деньгами.

Исключения составляют операции по оплате пассажирских перевозок или грузовых перевозок, не связанных с коммерческой деятельностью. Такие расчеты разрешены наличными иностранными или российскими деньгами.

Через валютный счет производятся операции без ограничения лимита при предоставлении дополнительных документов:

  • паспорт сделки,
  • справка о валютных операциях,
  • сведения о контрагенте и иные подтверждающие документы.

При использовании платежных систем юридическому лицу потребуется использовать собственный открытый банковский счет в любом банке либо платежной системе. В платежной системе юридической лицо должно пройти идентификацию, после чего будет произведено перечисление средств.

Существует несколько вариантов перевода средств иностранным контрагентам, включая банковские операции, использование электронных денег и криптовалюты.

Любой перевод выполняется с комиссионными, что обязательно учитывают при расчете вносимой суммы. Перевести более 5 тыс. долл. в сутки без предоставления подтверждающих документов может только юридическое лицо со своего счета.

Физическим лицам нужно будет выполнить крупный перевод за несколько дней.

Источник: https://promdevelop.ru/vse-sposoby-perevoda-deneg-za-granitsu-fizicheskomu-ili-yuridicheskomu-litsu/

Понравилась статья? Поделить с друзьями: